Финансовая модель предприятия

Построение финансовой модели предприятия, и на ее основе – разработка бизнес-планов, системы долгосрочного и оперативного планирования, управленческого учета и анализа – наши услуги для действующих предприятий и их собственников.

Зачем это нужно

Предприниматели организовывают бизнес по своему разумению, с учетом прошлого опыта, профессионального или управленческого, а также с помощью некоторых приобретенных знаний. У каждого сложилась своя система планирования и учета, и иногда этой системы хватает на довольно длительный период. Но рано или поздно наступает момент, когда становится очевидным необходимость ее изменить, чтобы более полно учитывать разные факторы, и делать сбалансированные прогнозы.

Иногда в вопросах финансового планирования и учета предприниматели и руководители предприятий полагаются исключительно на наемных бухгалтеров. Но это далеко не всегда работает. Бухгалтер строит систему учета так, как это будет удобно ему, но эта система может совершенно не подходить для планирования. Бухгалтер живет во вчерашнем дне, ему важно учитывать так, чтобы правильно составить финансовую отчетность и рассчитать налоги. А когда возникает необходимость сделать финансовый прогноз, особенно для новых направлений деятельности, бухгалтер сталкивается с трудностями, и очень часто сделанный им прогноз будет носить статический характер и учитывать только некоторые необходимые показатели.

Финансовая модель позволяет построить систему сбалансированных показателей, как стоимостных, так и объемных, взаимоувязать их между собой , просчитывать эти показатели для разных прогнозов коньюктуры рынка и с разными сценариям управления. В этой модели можно также учесть особенности бизнеса и его управления, которые характерны для данного предприятия. При кажущейся внешней похожести бизнеса эти модели могут очень сильно отличаться для разных предприятий.

Я предлагаю руководителям и собственникам предприятий помощь в

разработке индивидуальной финансовой модели для вашого предприятия,
организации оперативного планирования работы предприятия на этой модели,
построении на основе модели долгосрочных финансовых прогнозов,
оценке финансовых результатов по планируемым инвестиционным проектам,
адаптации системы учета к разработанной финансовой модели, с тем, чтобы отслеживать исполнение планов и накапливать управленческую информацию для анализа и планирования в дальнейшем.

Что представляет собой финансовая модель предприятия

Модель будет реализована в ексель-таблицах, и вы сможете в дальнейшем работать с ней самостоятельно, или научить своих работников. Специальное программное обеспечение покупать не придется, однако могут потребоваться дополнительные затраты, чтобы адаптировать программное обеспечение по учету.

Это будут не просто расчеты . В таблицах будут связанные формулами и ссылками данные и показатели, и , изменяя одни значения данных, Вы сразу получаете пересчет показателей и финансовых результатов.

Это будет большая электронная таблица, вернее, книга, включающая листы с разными расчетами, или даже несколько связанных таблиц. Структура этих таблиц будет зависеть от сложности предприятия – разных видов деятельности, числа филиалов и структурних подразделений.

Это будет открытая модель – Вы всегда сможете дополнить модель другими расчетами, или продлить период прогноза. Модель обязательно будет включать экономический анализ и расчет себестоимости как в целом, так и отдельных продуктов и услуг, с учетом всех затрат предприятия, в том числе общехозяйственных и административных, динамику и прогноз себестоимости в зависимости от различных факторов, и это даст возможность своевременно корректировать цены на свою продукцию и услуги.

Модель также обязательно будет включать прогноз движения денежных средств, и это позволит своевременно принять меры при их дефиците.

Модель позволит оценить и спрогнозировать эффективность разных направлений деятельности и разных структурных подразделений, и в соответствии с этим принимать решения по их созданию и развитию. Это может сэкономить значительные средства.

Кроме электронных таблиц модель включает описание структуры, алгоритмов, взаимосвязей и инструкции по выполнению расчетов.

Мои услуги

Бизнес-студия может оказывать услуги дистационно. Современные средства коммуникации вполне позволяют сделать это.

1 шаг – изучение деятельности и специфики предприятия, действующей системы учета и запланированных проектов путем анкетирования и интервью с собственниками, руководителями и другими работниками,
2 шаг – разработка системы показателей и построение модели работы предприятия по базовому периоду,
3 шаг – разработка перспективной модели работы предприятия, с учетом новых направлений и проектов,
4 шаг – совместно с собственниками и руководителями предприятия проработка на модели нескольких сценариев для разной коньюктуры рынка и разных управленческих решений,
5 шаг – разработка оперативной модели для планирования и управления,
6 шаг – адаптация действующей системы учета, автоматизация внутреннего учета для отслеживания фактического исполнения оперативных планов,
7 шаг-разработка системы анализа исполнения оперативных планов.

Каждый шаг включает разработку соответствующих электронных таблиц и сопровождающей текстовой документации, которые согласовываются и утверждаются собственнником, а также рекомендациями.

Длительность разработки такой модели – несколько месяцев, так как необходимо учесть и сбалансировать внутренние и внешние показатели, разработать их взаимозависимость, учесть внешние факторы.

Результаты

1 шаг – а) описание действующей системы учета, функциональной и организационной структуры, запланированных проектов, б) рекомендации по построению финансовой модели, ее структуре, системе базовых показателей,
2 шаг – а)электронная таблица финансовой модели по базовому периоду, б)описание финансовой модели,
3 шаг – а) электронная таблица перспективной финансовой модели, б) описание финансовой модели, в) инструкция по выполнению прогнозов,
4 шаг – а)электронные таблицы с разными сценариями коньюктуры рынка и управленческих решений , б) описание сценариев, комментарии к результатам прогноза, выводы и рекомендации,
5 шаг – а) электронная таблица для оперативного(месячного) планирования, с выделением отдельных участков планирования в зависимости от структуры управления и специфики предприятия, б)описание электронной таблицы, в) описание процедуры планирования,
6 шаг – а)электронная таблица для учета фактического исполнения месячного плана, б)описание необходимых корректировок в действующую систему учета, в) описание процедуры учета фактического исполнения плана,
7 шаг – а) электронная таблица для анализа исполнения плана, б)описание процедуры анализа.

Варианты заказа и стоимость услуг

Возможные варианты заказа услуги:

1 вариант – только 1 шаг, стоимость 100 дол, срок исполнения – 2 недели,
2 вариант – 1,2,3,4 шаг, стоимость 1000- 2000 дол (в зависимости от сложности), срок исполнения – до 2-х месяцев,
3 вариант – 1,2,3,4 шаги + текстовая часть бизнес-плана инвестиционного проекта для инвестора или для банка, стоимость 2000-4000 дол, срок исполнения – до 3-х месяцев,
4 вариант – 1-7 шаги, сопровождение оперативного планирования, учета, анализа, стоимость 3000-5000 дол (в зависимости от сложности), срок исполнения – до 4-х месяцев+ сопровождение 3 месяца,
5 вариант – 1-7 шаги, сопровождение оперативного планирования, учета, анализа 6 месяцев стоимость 3500-5500 дол (в зависимости от сложности), срок исполнения – до 4-х месяцев+ сопровождение 6 месяца,
Дополнительно – после заказа и реализации 1-7 шагов, дополнительное сопровождение оперативного планирования, учета, анализа – 200 дол. за каждый месяц.

Вы можете делать заказ услуг поетапно: сначала заказать услугу в 1 варианте, потом – во 2 и далее, при этом будет минусоваться оплаченная стоимость предыдущих этапов.

Условия оплаты – предоплата не менее 30% от согласованной стоимости, далее по согласованию по окончанию отдельных этапов.

Форма оплаты – в наличном или безналичном виде.

Договор может бать заключен как с предприятием, так и с его собственником (с юридическим или физическим лицом).

Бесплатно – предварительная беседа и консультация в скайпе в течение 1 часа.

Обратите внимание! Вы можете получить до 75% компенсации стоимости услуги по программе деловых консультаций Европейского банка реконструкции и развития, если подадите соответствующую заявку и Ваше предприятие будет соответствовать критериям программы. Пока это касается только украинских предприятий.

Способы коммуникаций и информационного обмена

скайп в режиме чата, беседы или конференций – для интервью, обратной связи, согласований,
он-лайн классы – для работы с группой сотрудников предприятия, в том числе обучение по работе с моделью, процедурам планирования и управленческого учета,
он-лайн система управления задачами – для эффективной работы Бизнес-студии и работников предприятия и обмена информацией,
электронная почта, телефонные переговоры – при необходимости, для индивидуального общения,
встречи на предприятии – только при острой необходимости и по дополнительной смете (компенсация затрат на командировку).

Вы можете при желании сохранить анонимность – не указывать настоящего названия предприятия, его месторасположения и официальных контактов.

Почему стоит работать с Бизнес-студией

Во-первых, потому, что мы знаем, как должна работать такая финансовая модель, так как у специалистов есть практический опыт работы с подобной моделью на предприятии,

Во-вторых, потому, что мы знаем, как анализировать разные бизнесы, какие показатели учитывать и как связывать их между собой, так как у специалистов есть опыт по разработке таких моделей и бизнес-планов для других предприятий,

В-третьих, потому, что это будет индивидуальная разработка конкретно для Вашего предприятия, а не привязка типовых программ, которые часто работают по принципу «черного ящика», и в которых бывает сложно или невозможно учесть особенности бизнеса и системы управления; в этой разработке будут использоваться эффективные методики и наработанные способы их реализации, к тому же, это будет открытая система, которую можно будет развивать дальше с нашей помощью или собственными силами,

В-четвертых, предлагаемая этапность работы позволит увидеть результаты каждого этапа и оценить перспективность дальнейшей работы с нами,

В-пятых, это выгодно – для сравнения оцените затраты на приобретение специализированных программ, их настройку и сопровождение, или на оплату труда штатных квалифицированных специалистов, которых Вам придется принять, если решите разрабатывать такую систему своими силами. Особенно выгодно это будет для Вас, если будете участвовать в программе деловых консультаций ЕБРР, так как сможете получить компенсацию 75% затрат. Бизнес-студия прошла предварительную аккредитацию в этой програмне как консультант по направлению - бизнес-планирование.

Дополнительные(сопутствующие) выгоды:

Вы получаете систему перспективного и оперативного планирования и разработанные процедуры,
Ваши специалисты проходят обучение по работе с моделью в ходе ее разработки и сопровождения,
Фактически Вы создаете у себя на предприятии систему управленческого учета в нужном Вам формате,
Вы получаете рекомендации и техническое задание для разработчиков по совершествованию автоматизированной системы бухгалтерского учета,
Если Вы - собственник предприятия, и у Вас есть цель – отойти от непосредственного управления бизнесом, эта модель может стать основой для дистанционного управления и контроля бизнеса,
Вы фактически создадите систему бюджетирования на своем предприятии. Я сознательно не называю финансовую модель бюджетной моделью, хотя, по-сути, это именно бюджетная модель. С понятим бюджетирования сейчас ассоциируются определенные стереотипы, а также специализированные программные средства. К тому же много разночтений в понятиях, и усложнений на понятийном уровне, а услуги в этой области часто включают продажу дорогостоящего программного обеспечения и привязку к его возможностям условий Вашего бизнеса, что далеко не всегда эффективно. Поэтому я пользовалась привычной терминологией и избегала специальных терминов, связанных с бюджетированием. Я считаю, что предлагаемые нами услуги шире, понятнее и проще в реализации.

Срок действия предложения и ограничения

Сейчас Бизнес-студия формирует портфель заказов для работы в 2012 году. Поскольку процедуры оперативного планирования и управленческого учета эффективно внедрять с начала года, а перспективные и годовые планы составлять до начала года, работу над разработкой финансовой модели эффективно начать не позднее октября.

В связи с большой трудоемкостью работы и ограниченностью квалифицированных сотрудников Бизнес-студии, мы можем заключить договора только с несколькими предприятиями. Поэтому заявки лучше всего подать заранее.

В сентябре со всеми, кто подаст заявки, мы проведем предварительные консультации, и сможем определиться по дальнейшему сотрудничеству. Также в сентябре будет проводиться открытая он-лайн презентация услуг Бизнес-студии по этому направлению.

В октябре будем заключать договора и приступаем к работе, чтобы успеть к началу нового года сделать основные разработки, и не запоздать с внедрением этой системы в режиме реального времени уже с января 2012 года.

Прием предварительных заявок - до 30 сентября 2011 года.

Преимущества получат те, кто подаст заявки до 15 сентября, а также те предприятия, кто будет сотрудничать с ЕБРР по программе деловых консультаций.

Предварительная запись на услуги Бизнес-студии

Новости

Отзывы

Я обязательно порекомендую ваш курс и ваши консультации знакомым.

– С уважением, Оксана

Бизнес-студия Ольги Опанасенко